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    美国财政部提出针对比特币和“虚拟货币”钱包的建议

    Gallon2021-01-21 10:05:521.84万

    尽管过去一年加密行业发展迅速,但它们似乎并不十分有前途。

    “自助托管”的钱包

    美国财政部一份新闻稿详细介绍了政府关于监管加密资产、钱包和公民接收地址白名单的建议。该新闻稿说,财政部的金融犯罪执法网络(FinCen)部门正在邀请对其建议提出意见。

    它写道:“美国欢迎负责任的创新,包括可以提高金融体系效率和扩大获得金融服务机会的新技术。”监管机构进一步表示,除了保护国家安全外,该提案还寻求对公民和用户的法律保护。此外,这些法规将通过提高数字货币的透明度和“关闭可能损害恶意行为者的漏洞”来帮助执法。

    FinCEN将这类资产称为“可兑换虚拟货币(CVC)”和“具有法定货币地位的数字资产(LTDA)”。FinCEN表示,根据通知,银行和货币服务企业(MSB)将被要求提交报告,保存记录,并核实客户的身份,这些交易超过一定的门槛,涉及非金融机构托管的钱包(也称为“非托管钱包”)或由FinCEN确定的某些司法管辖区的金融机构托管的CVC/LTDA钱包。

    秘书史蒂文·T·努钦就此表示:“这一规定解决了CVC市场对国家安全的重大担忧,旨在填补恶意行为者试图利用记录和报告制度存在的漏洞。”

    他补充说,该提案已经适用于金融机构,并且与现有要求保持一致。它旨在保护国家安全,协助执法并提高透明度,同时最大程度地减少对负责任的创新的影响。

    银行家对加密技术

    因此,该提案在适用于银行和MSB的现有《银行保密法》要求的基础上,建议增加对总价值超过1万美元的CVC和LTDA交易的报告要求。另外,银行和MSB还要保留客户交易记录和交易对手的记录,包括身份验证以及钱包交易额超过 3,000美元的记录。

    与此同时,自去年11月以来,一些加密行业高管已经表达了他们对拟议中的法律的不满。Coinbase首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗当时表示,这种陈旧的法律将阻碍像Defi这样快速发展(和前瞻性)的行业的发展。

    加密货币的开放性使其成为一种强大的创新工具,也使其在全球范围内公平竞争。这就是它推动包括defi在内的加密货币行业创新的原因,并具有降低金融服务成本和改善可及性的潜力。——Brian Armstrong (@brian_armstrong)


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